“别劝我,你们在耽误我发财!”
注意
虚假网络投资理财类诈骗升级了!
在网上结识“军官”后
常女士对方的“内幕消息”
在虚假网络平台进行投资
跟以往不同的是
对方没有让她转账
取现、购买黄金并投递
而是要求网购手机、加油卡等
贵重物品寄往指定地点
这种所谓的“充值投资”方式
其实是骗子的诈骗新手法
真实案例
“不能再等了,必须立刻找到她!”6月11日16时许,襄阳市公安局樊城分局反诈中心作战室内,一条紧急预警指令让所有人的心都提到了嗓子眼。
辖区居民常女士正在进行异常交易行为,存在被骗风险!
值班民警迅速展开研判,发现常女士近期的网购记录极为反常:她的多个账号在短时间内密集下单,购买了包括新款高端手机、大额储值加油卡等大量贵重物品,并通过不同的快递渠道发往多个异地中转站。


“这绝不是普通的网购!”反诈中心民警判断,常女士很有可能遭遇了以“购买实物”为伪装的虚假网络投资理财类诈骗。骗子为了规避线上转账的“风险”,对常女士进行深度洗脑,诱导她通过购买实物再邮寄的方式进行“充值投资”。
警情就是命令,时间就是金钱。民警立即赶往常女士的住处,然而,最棘手的情况出现了。

“你们搞错了,我没有被骗,就是在给朋友寄东西。”“这是我的私事,不需要你们管。”当民警辗转找到常女士时,她深陷骗子为她编织的“高额回报”美梦中。
面对民警的耐心询问,常女士表现得很抗拒,拒不承认自己参与了投资,甚至对上门劝阻的民警说:“别劝我,你们在耽误我发财!”
劝阻遭拒,民警没有放弃,开始调整策略。他们不再追问其投资经过,而是和常女士聊起了家常。在气氛逐渐缓和的时候,民警抓住时机,拿出手机展示类似案例。


“你看这里面说的情况,是不是跟你的一模一样?”
“先让你赚点小钱,然后让你买手机、买卡寄出去。等东西一到,他们就立刻消失!”民警将常女士的网购物品清单和骗子话术中的“充值渠道”逐一比对时,常女士终于醒悟,意识到自己被骗了。

“那怎么办?东西都已经寄走了……”常女士惊慌失措地问。民警立即查阅她的手机,调出所有涉及被骗资金的快递单号,同时联系各家快递公司总部。在精准指令和快速协调下,各家快递公司的物流系统弹出一笔笔拦截成功的信息。
手机、加油卡……看着这批价值36万元的包裹,在发往骗子指定地址之前被成功截停,陆续开始返回襄阳,民警悬着的心终于放了下来。
原来,常女士丧偶后一直独自帮助子女抚养孙辈。因生活孤单,她开始渴望情感有所寄托。6月初,常女士在浏览手机时,一名自称“现役军官”的男子主动添加其好友。男子对她关怀备至。
随着交往的深入,男子以“有内幕消息、稳赚不赔”为幌子,诱导常女士进行网络投资理财。为了绕过反诈监测,骗子让她通过线下购买高价实物,再邮寄到指定地点进行“充值”,一步步将常女士拉入深渊。
套路解析
上述案例中,常女士遭遇的是虚假网络投资理财类诈骗。根据警方公布的数据显示,此类诈骗案件发案数居十大高发类型前三,占比14.4%,其中女性占比57.5%。

第一步:寻找目标
诈骗分子伪造军人身份,通过网络社交平台与受害人确定朋友或婚恋关系,再以有特殊资源、可获得高额理财回报等理由,骗取受害人信任。
第二步:怂恿投资
委托受害人代为管理虚假投资平台账号,按照“导师”指令进行操作,骗子通过修改后台数据,向受害人分享虚假提现截图,引诱受害人开设账户进行投资。
第三步:实施诈骗
对受害人前期小额投资试水予以返利,受害人一旦加大资金投入,要求缴纳“保证金”“解冻金”等费用,造成大额财产损失。
随着涉诈资金管控力度不断加大,为了逃避追查拦截,犯罪分子往往诱骗受害人提取现金或者购买黄金。在上述案例中,不法人员采取新手段,让受害人网购手机、加油卡等贵重物品,并邮寄至指定地点,然后再变现洗白诈骗赃款。
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